Falusi CSOK - Falusi CSOK hitel kombinációs lehetőségek

A következő lépésekben bemutatom, hogyan állíthatod össze a Falusi CSOK és Piaci hitel kombinált ajánlatot ügyfeled számára a Money Desk rendszerben. Ez az egyik legösszetettebb kalkulációs folyamat, ezért fontos az alábbi lépések sorrendjét pontosan követni.

1. Alapvető előkészületek

  1. Milyen hitelt igényel az ügyfél?

    • Kizárólag Támogatott hitel: A Piaci ajánlatokat töröld a kalkuláció előtt.
    • Kizárólag Piaci hitel: A Támogatott ajánlatokat töröld.

    • Kombinált igénylés: Mindkét típushoz kapcsolódó ajánlatokat készítsd el.

      Banki ajánlatok elérhetősége

    • Támogatott hitelt csak azok a bankok nyújtanak, amelyek megfelelnek a szigorúbb feltételeknek. Ez szűkítheti a Piaci hitel elérhetőségét. Mindig a Támogatott hitellel kezdjük a kalkulációt.

2. Csomag elindítása

  1. Az ügyfél adatlapján kattints az Új csomag összeállítása gombra.
  2. Az Ügylet típusa mezőben válaszd ki a Lakossági jelzáloghitel opciót.
  3. Töltsd ki az ügyfél adatait, majd kattints a Mentés gombra.

3. Igényfelmérő elkészítése

  1. Hitelcél kiválasztása

    • Példa: Használt lakásvásárlással egybekötött korszerűsítés.

      Források meghatározása

    • Add meg a szükséges összegeket (pl. vételár: 50 millió Ft).
  2. Kattints a Dokumentum generálása és csatolása gombra.

4. Támogatott hitel kalkuláció

  1. Új kalkuláció indítása

    • Add meg a meglévő és vállalt gyermekek számát, hogy a rendszer számolni tudjon a támogatással.

      Forrás bontása

    • Oszd meg a teljes hitelösszeget a támogatott hitelre érvényes maximális összeg figyelembevételével (pl. 10 millió Ft Falusi CSOK hitel).

      Banki ajánlatok kiválasztása

    • Válassz ki legalább három bank ajánlatát (pl. MBH Bank, OTP Bank, DTBank).
    • Figyelj a termékek pontos elnevezésére, mivel azonos bankon belül is lehetnek eltérések.
  2. Kattints a Kiválasztott ajánlatok kapcsolása gombra.

5. Piaci hitel kalkuláció

  1. Új kalkuláció indítása

    • Add meg a fennmaradó összeget, amit a Piaci hitellel szeretnél fedezni (pl. 28 millió Ft).

      Hitelcél beállítása

    • Állítsd be a hitelcélt (pl. Használt lakásvásárlás).

    • Ha nem módosítod, előfordulhat, hogy nem érhető el ajánlat a rendszerben.

      Banki ajánlatok kiválasztása

    • Csak azokat a bankokat válaszd, amelyek a Támogatott hitelnél is szerepeltek.
    • Tedd a kosárba mindhárom bank ajánlatát.
  2. Lépj tovább a Kiválasztott ajánlatok kapcsolása gombra.

6. Automatikus ajánlatok és egyéb csatolások

  1. Automatikus csatolások

    • A kiválasztott bankok Lakossági bankszámla, Hitelkártya és Hitelkeret ajánlatai automatikusan csatolódnak.

      Falusi CSOK csatolása

    • Válaszd ki a kosárban szereplő három bank Falusi CSOK ajánlatát, és csatold a csomaghoz.

      CSOK Plusz büntető kalkulátor

    • Ha nem szükséges, vedd ki a csomagból.

7. Közvetítői tájékoztató és kiküldés

  1. Tájékoztató generálása

    • Kattints a Közvetítői tájékoztató generálása gombra.

    • Ellenőrizd a csomag tartalmát, majd küldd el az ügyfélnek.

      Tájékoztatási nyilatkozat

    • Generáld le a nyilatkozatot, és írasd alá az ügyféllel.
    • Ellenőrizd, hogy minden oldal alá van-e írva, és a dátumok megfelelőek-e.

8. Banki beadás és státusz frissítés

  1. Ügylet beadása

    • A bankba történő beadás után frissítsd a csomag státuszát Bank felé beadva értékre.

    • Add meg a beadás pontos dátumát.

      Értesítés az ügyfélnek

    • Az ügyfél automatikusan értesítést kap a beadásról, ezért ezt legfeljebb egy-két nappal a tényleges beadás után végezd el.

Összegzés

A Falusi CSOK és Piaci hitel kombinált kalkuláció komplex folyamat, de a Money Desk rendszere végigvezet az egyes lépéseken. Mindig figyelj a sorrendre, és ellenőrizd az adatokat a hibák elkerülése érdekében.

Nézd meg a témához kapcsolódó videót is, hogy a gyakorlatban is megismerd a lépéseket! 😊