Lakáshitel tájékoztató csomag összeállítása (Piaci és Támogatott hitel kombi ajánlat)

Ebben az útmutatóban lépésről lépésre bemutatjuk, hogyan állíthatsz össze lakáshitel ajánlatot az ügyfeled számára, amely tartalmazza mind a piaci, mind a támogatott konstrukciókat. Az alábbi folyamat biztosítja, hogy az ajánlat megfeleljen a szabályozói elvárásoknak és az ügyfél igényeinek.

1. Ajánlatkészítés indítása

1. Ügyfél adatlapjának megnyitása

   • Az ügyfél adatlapján válaszd az Új csomag összeállítása lehetőséget.

   • A megjelenő ablakban válaszd a Lakossági jelzáloghitel ügylet típust.

     Igényfelmérő elkészítése

   • Válaszd ki a hitelcélt a legördülő menüből.
   • Add meg a tervezett finanszírozási összeget és futamidőt.
   • Kattints a Dokumentum generálás és csatolás gombra az igényfelmérő befejezéséhez.

2. Piaci és támogatott hitelek összeállítása

1. Támogatott hitelek kiválasztása

   • Adj meg minden szükséges adatot, például a gyermekek számát.
   • Indítsd el az ajánlatok keresését a támogatott hitelekhez, és válaszd ki a legjobb három banki ajánlatot.

   • Az ajánlatokat helyezd a virtuális kosárba.

     Piaci hitelek kiválasztása

   • Add meg a piaci kamatozású hitel összegét és indítsd el a keresést.
   • Fontos, hogy csak olyan bankok ajánlatait válaszd ki, amelyek a támogatott hitelhez már hozzá lettek adva.
   • Ismét válassz ki legalább három ajánlatot, és helyezd őket a kosárba.

3. Ajánlatok kezelése és véglegesítése

1. Ajánlatok összesítése

   • A kiválasztott piaci és támogatott ajánlatok egy oldalon jelennek meg.

   • Ellenőrizd az összesített ajánlatokat, majd kattints az Ajánlatok generálása az ügyfélhez gombra.

     Nem releváns elemek eltávolítása

   • Töröld a csomagból a nem szükséges elemeket (pl. CSOK Plusz kalkulátor, ha nem releváns).
   • Használd a Nem lehetséges gombot a nem alkalmazandó tételek eltávolításához.

4. Közvetítői tájékoztató és csomag kiküldése

1. Közvetítői tájékoztató készítése

   • A közvetítői tájékoztatóhoz kattints a Dokumentum csatolása gombra, majd generáld le a dokumentumot.

     Tájékoztató csomag kiküldése

   • Ellenőrizd a csatolt dokumentumokat, majd kattints a Tájékoztató e-mail kiküldése gombra.
   • A kiküldést még a tájékoztatási nyilatkozat generálása előtt kell megtenni.

5. Tájékoztatási nyilatkozat elkészítése

1. Nyilatkozat generálása

   • Kattints a Nyilatkozat generálása gombra.

   • Nyomtasd ki a nyilatkozatot, és írasd alá az ügyféllel.

     Nyilatkozat időzítése

   • Ügyelj, hogy a nyilatkozat dátuma nem lehet korábbi, mint az ajánlat kiküldésének dátuma.

6. Banki beadás és státuszfrissítés

1. Banki beadás státuszának beállítása

   • A csomagnál válaszd a Bank felé beadva státuszt, és add meg a beadás pontos dátumát.

   • Ellenőrizd, hogy csak olyan bankot válassz, amely szerepel a kiválasztott ajánlatok között.

     Új csomag összeállítása szükség esetén

   • Ha a hitelösszeg legalább 20%-kal módosul, vagy más bankba kerül beadásra az ügylet, új csomagot kell készítened.

7. Gyakorlati tanácsok

• Az elküldött tájékoztató csomagon később nem lehet módosítani.
• Győződj meg arról, hogy minden szükséges dokumentumot csatoltál és kiküldtél.

Nézd meg a témához kapcsolódó videót is! 😊