A Jelzáloghitel Tájékoztatási Csomagokra általánosan alkalmazandó alapelvek

A Money Desk rendszere segít, hogy az ügyfelek pontosan megismerjék a rendelkezésre álló hitelkonstrukciókat, legyen szó piaci vagy támogatott hitelekről. Az alábbiakban összefoglaljuk a legfontosabb lépéseket és szabályokat.

1. Piaci és támogatott hitelek bemutatása

• Mindkét konstrukció kötelező bemutatása:

  Alapértelmezett, hogy a csomagajánlat tartalmazza mind a piaci, mind a támogatott hitelek lehetőségeit.

• Nem releváns kalkulációk kikapcsolása:

  Ha az ügyfél csak az egyik konstrukciót választja, a másikat ki kell kapcsolni a rendszerben.

2. Kombinált hitelfinanszírozás kezelése

• Hitelösszeg megbontása:

  Ha az ügyfél kombinált hitelt igényel (pl. piaci hitel + CSOK Plusz), bontsd meg a hitelösszeget a kalkulációban.

  • Példa: 40 millió forintos igény → 30 millió CSOK Plusz hitel + 10 millió piaci hitel.

• Azonos bankok ajánlatai:

  Mindkét hitelkonstrukció esetén ugyanazon bankok ajánlatait kell kiválasztani.

3. Három banki ajánlat szabálya

• Minimális ajánlatszám:

  Legalább három különböző bank ajánlatát kell bemutatni mind piaci, mind támogatott hitelek esetén.

• Hiányos ajánlat esetén:

  Ha nem áll rendelkezésre három ajánlat, töltsd ki a "Tájékoztatás kevesebb, mint három banktól kiadott versengő ajánlatról" nyilatkozatot, amelyben megindoklod az eltérést.

4. Automatikusan csatolt banki ajánlatok

• Kötelező ajánlatok:

  A kiválasztott jelzáloghitelt biztosító bankok lakossági számla, hitelkártya és folyószámla hitel ajánlatai automatikusan a csomag részévé válnak, és nem törölhetők.

5. Gyakorlás és képzés

• Tesz ajánlatok készítése:

  Gyakorold a folyamatot teszt ajánlatokkal, akár saját magad számára is.

• Elmélet és gyakorlat összekapcsolása:

  Az alapvető tudnivalók segítenek, hogy a későbbi, részletes lépéseknél könnyen alkalmazhasd a tanultakat.

6. Miért egyszerű a Money Desk használata?

• Az automatizált funkciók és a felhasználóbarát felület miatt a csomagajánlat készítése gyors és könnyen elsajátítható.
• Csak néhány alapelvet kell megjegyezni, hogy hatékonyan dolgozhass a rendszerben.

Nézd meg a témához kapcsolódó videót is, és gyakorolj a tanultak alapján! 😊