A teljes folyamat a gyors kalkulációtól a tájékoztató csomag elküldéséig

Ez a részletes útmutató végigvezet a Money Desk rendszerében a gyors kalkulációtól kezdve egészen a tájékoztató csomag elküldéséig, beleértve az ajánlatok összeállítását, a dokumentumok generálását és a státuszfrissítéseket.

1. Gyors kalkuláció indítása

  1. Kezdés az Új jelzálog ajánlat csempéről

    • Válaszd ki a hitelcélt a legördülő menüből.

    • Add meg a szükséges adatokat: hitelösszeg, futamidő, ingatlan értéke.

      Adós és adóstárs adatainak megadása

    • Rögzítsd az adós jövedelmét és hiteleit.
    • Ha van, add hozzá az adóstárs jövedelmi és hiteladatait.

    • Állítsd be a vállalt havi jóváírást, ha kedvezményt szeretnél alkalmazni.

      Lakástakarék kezelése

    • Ha nem releváns, vedd ki a kalkulációból.

    • Hagyd bejelölve az összes kamatperiódust, vagy válaszd ki a szükségeseket.

      Indítsd el a részletes keresést

    • Állítsd be az ügyfél élethelyzetére szabott kedvezményeket.
    • Rögzítsd az egyedi kamatot, ha írásban megkaptad a Banktól.

2. Ajánlatok kezelése

  1. Találati lista áttekintése

    • Ellenőrizd a generált ajánlatokat, és helyezd a legmegfelelőbbeket a virtuális kosárba.

    • Legalább három, de maximum tíz ajánlatot választhatsz ki.

      Virtuális kosár kezelése

    • Megtekintheted és szerkesztheted a kosár tartalmát.

    • Nyomtasd ki az ajánlatokat PDF formátumban, ha szükséges.

      Ajánlatok véglegesítése

    • Ha az ügyfél még nincs rögzítve, a Létrehozás gombbal add meg az adatait.
    • A rendszer automatikusan feldolgozás alatt státuszra állítja az ügyfelet.

3. Csomagajánlat összeállítása

  1. Dokumentumok csatolása

    • Az igényfelmérőt és a versengő ajánlatokat automatikusan csatolja a rendszer.

    • Távolítsd el a nem szükséges elemeket (pl. CSOK, ÁFA kalkulátorok).

      Tájékoztató generálása

    • Készítsd el a Közvetítői tájékoztatót, majd küldd el az ügyfélnek az ajánlatcsomaggal együtt.

    • Adj hozzá szöveges megjegyzéseket, ha szükséges.

      Nyilatkozat elkészítése

    • A tájékoztatási nyilatkozatot csak a csomag kiküldése után készítheted el.
    • Ügyelj arra, hogy a nyilatkozat dátuma ne legyen régebbi, mint a banki beadás dátuma.

4. Ajánlat beadása a Bankhoz

  1. Státusz frissítése

    • Állítsd be a Bank felé beadva státuszt.

    • Add meg a beadás dátumát, és válaszd ki a megfelelő bankot.

      Banki feltételek ellenőrzése

    • Csak olyan bankhoz vihetsz ügyletet, ahol érvényes termékvizsgád van.
    • Ha a bank nem szerepel a csomagban, új ajánlatot kell készítened.

5. Mentés és ellenőrzés

  1. Mentés

    • Mentsd el a módosításokat és a teljes csomagot.

    • A Státusz változás naplóban ellenőrizheted az elküldött ajánlat időpontját és státuszát.

      Nyomon követés

    • Az ügyféllistában ellenőrizheted az ügylet állapotát.

Nézd meg a következő leckét az új csomagajánlat összeállításáról korábban rögzített ügyfél részére! 😊