Mit tegyél, ha kevesebb mint három versengő ajánlatot tudsz bemutatni?

Előfordulhat, hogy az ügyfeled hitelképessége vagy egyéb korlátozó tényezők miatt nem lehetséges három különböző banki ajánlat bemutatása. Ebben az esetben az alábbi lépéseket kell követned:

Hogyan kezeld az ilyen helyzetet?

1. Indítsd el az ajánlatok összeállítását

   A jelzáloghitel ajánlatok kiválasztását a megszokott módon kezdd el. Ha az ügyfelednek csak két banknál van lehetősége lakáshitelt igényelni, a virtuális kosárban csak két ajánlat fog megjelenni.

   Egyedi nyilatkozat készítése

   Amikor kevesebb mint három ajánlat érhető el, a rendszer egy új elemmel bővíti a tájékoztató csomagot:

   • Egyedi nyilatkozatot kell készítened, amelyben az ügyfél tudomásul veszi, hogy jelenleg csak két ajánlat áll rendelkezésére.

   • Ehhez kattints a rendszerben a megfelelő gombra, amely a dokumentum generálását elindítja.

     Adatok ellenőrzése és indoklás

   • Ellenőrizd az ügyfél adatait.

   • Indokold meg részletesen, miért nem tudsz három ajánlatot bemutatni. Ez lehet például a hitelképesség korlátozottsága vagy a piaci feltételek.

     Dokumentum generálása és aláíratás

   • Nyomtasd ki a generált nyilatkozatot.
   • Írasd alá az ügyféllel a megfelelő helyen.
   • A nyilatkozatot csatold a Tájékoztatási nyilatkozathoz és az Tájékoztatási nyilatkozatban szereplő első tétel elszámoláskor küld be postán a Back Office részére

Fontos tudnivalók

• Az egyedi nyilatkozatot csak indokolt esetben alkalmazd, amikor valóban nyomós okok akadályozzák a három ajánlat bemutatását.
• Ellenőrzési jog: Központi kollégáink fenntartják a jogot arra, hogy megvizsgálják a helyzetet és az indoklás érvényességét.

Nézd meg a témához kapcsolódó videót is! 😊