A tájékoztatás kötelező elemei

A Money Network belső ajánlatadó rendszere automatikusan elkészíti az ügyfelek számára szükséges tájékoztató csomagot, amely megfelel az MNB előírásainak. A tájékoztató csomag fő elemei:

1. Igényfelmérő adatlap

• Célja: Az ügyfél pénzügyi helyzetének és terveinek feltérképezése.
• Küldés: Elektronikus úton, e-mailben továbbítható az ügyfélnek.
• Tartalom: Információ az ügyfél vagyoni és jövedelmi helyzetéről.

2. Közvetítői tájékoztató

• Célja: Bemutatja a pénzügyi közvetítő feladatait és az ezzel járó jutalékokat.
• Küldés: A rendszer automatikusan generálja és csatolja a tájékoztató csomaghoz.

3. Versengő termékek tájékoztatója

• Tartalom: Az MNB által előírt tájékoztatás a versengő termékekről.
• Elvárás: Amennyiben nem tudsz három különböző banki ajánlatot adni, ezt külön nyilatkozattal kell indokolni.

Különleges tájékoztatási követelmények

• A rendszer automatikusan létrehozza a szükséges dokumentumokat, például a tájékoztatási nyilatkozatot, amely tartalmazza az ügyfélnek átadott versengő ajánlatok azonosítóját.
• Aláírás: A nyilatkozatot személyesen alá kell íratni az ügyféllel, majd postázni kell az eredeti példányt a havi zárást követően.

Adminisztratív feladatok

• A rendszer tárolja az összes kimenő dokumentumot és levelet, amelyeket szükség esetén az MNB-nek bemutathatunk.
• További teendő nincs, mivel a rendszer automatikusan elkészíti és csatolja az összes szükséges anyagot a tájékoztató csomaghoz.

Ezek az automatizált folyamatok biztosítják, hogy az ügyfelek teljes körű és szabályos tájékoztatást kapjanak, miközben megkönnyítik a közvetítők munkáját. Ha további részletekre vagy magyarázatra van szükség a versengő ajánlatokról, nézd meg a következő bemutatónkat! 😊