Az Egyenlítő Hitel Kalkulációs és Ajánlatkészítési Folyamata a Money Desk Rendszerében

Ez az útmutató végigvezet az Egyenlítő hitel kalkulációján és az ajánlatkészítés folyamatán, amely lehetővé teszi, hogy ügyfeleid számára kiemeld az Egyenlítő hitel előnyeit és az elérhető megtakarításokat.

1. Kezdés a Money Desk Rendszerében

1. Ügyfél kiválasztása vagy rögzítése:

   • Ha az ügyfél már szerepel a rendszerben:

     • Keresd meg az ügyféllistában, és a ceruza ikonra kattintva lépj be az adatlapjára.

   • Ha az ügyfél új, hozd létre az Új ügyfél rögzítése csempéről, vagy indítsd a folyamatot a Jelzálog csempéről.

     Csomagajánlat összeállítása:

   • Az ügyfél adatlapján kattints az Új csomag összeállítása gombra.
   • A legördülő menüből válaszd az Egyenlítő hitel opciót.
   • Kattints a Mentés gombra.

2. Igényfelmérő Elkészítése

1. Új vagy korábbi igényfelmérő használata:

   • Ha korábban készült már igényfelmérő, azt másolhatod a másolás ikon segítségével.

   • Ha új igényfelmérőt készítesz, töltsd ki az ügyfél adatait és a szükséges mezőket (pl. hitelcél, jövedelem).

     Adatok mentése:

   • Kattints a Dokumentum generálása és csatolása gombra.

3. Kalkuláció Megkezdése

1. Támogatott hitel kezelése:

   • Ha nem kapcsolódik támogatott hitel az ügylethez, kapcsold ki az opciót.

   • Fogadd el a figyelmeztetést, ha megjelenik.

     Dokumentum csatolása:

   • A kalkulációt a Dokumentum csatolása gomb segítségével kezdheted el.

     Megtakarítások megadása:

   • Kattints a Jövedelmek megadása gombra, és add meg:

     • Havi jóváírás, induló megtakarítások, és éves megtakarítások összegét.
   • Ha valamelyik adat nem áll rendelkezésre, hagyd üresen.

4. Banki Ajánlatok Lekérdezése

1. Szűrés beállítása:

   • Állítsd be a szűrést a kívánt bankokra. Például, ha csak az MBH Bank Egyenlítő hitelét szeretnéd látni, jelöld ki ezt az opciót.

     Ajánlatok keresése:

   • Kattints az Ajánlatok keresése gombra, hogy lekérd az elérhető konstrukciókat.

     Egyenlítő hitel kiválasztása:

   • Az ajánlatok listájából válaszd ki az MBH Bank Egyenlítő hitel konstrukcióját. Az "i" betűre kattintva megtekintheted a részleteket.

5. Kalkulációk Modellezése

1. Csúszka használata:

   • A megtakarítások összegét a csúszka segítségével változtathatod.

   • Figyeld meg, hogyan változik a futamidő, a teljes visszafizetendő összeg, és a kamat mértéke.

     További bankok kiválasztása:

   • Állítsd vissza a szűrést, hogy minden elérhető bank ajánlatát lásd.
   • Válassz ki három különböző bank ajánlatot, amelyek közül az MBH Bank Egyenlítő hitelének is szerepelnie kell.

6. Ajánlatok Generálása és Csakolása

1. Ajánlatok hozzáadása:

   • A kiválasztott ajánlatokat helyezd a kosárba.

   • Kattints a Tovább az összes kiválasztott ajánlathoz gombra.

     Dokumentumok generálása:

   • A Dokumentum generálása gombbal készítsd el a Közvetítői tájékoztatót és csatold a csomaghoz.

     Csomag kiküldése:

   • Küldd el az ajánlatot az ügyfélnek a Tájékoztató e-mail kiküldése gombra kattintva.
   • A rendszer figyelmeztet, ha bármilyen szükséges dokumentum hiányzik.

7. Tájékoztatási Nyilatkozat és Banki Beadás

1. Tájékoztatási nyilatkozat készítése:

   • Generáld le a nyilatkozatot, nyomtasd ki, és aláírás után csatold vissza a csomaghoz.

     Banki beadás követése:

   • Állítsd be a banki beadás pontos dátumát a státusz naplóban.
   • Ellenőrizd, hogy a státuszváltás naplóban megjelenik-e az Ajánlat elküldve bejegyzés.

Záró Gondolatok

Az Egyenlítő hitel nemcsak a futamidőt csökkenti, hanem jelentős megtakarítást biztosít ügyfeleid számára, különösen, ha megfelelően modellezed és bemutatod a konstrukció előnyeit. A Money Desk rendszerének használatával gyorsan és hatékonyan készíthetsz ajánlatot, amely ügyfeleid számára értéket teremt, és erősíti szakmai hitelességedet.