Kombinált Jelzáloghitel és Lakástakarék Ajánlat Készítése a Money Desk Rendszerében

Ez az útmutató segít létrehozni egy kombinált jelzáloghitel és lakástakarék ajánlatot, amely egyértelműen bemutatja az ügyfél számára a két termék együttes előnyeit és a várható megtakarításokat.

1. Indulás a Rendszerben

1. Ügyfél kiválasztása vagy rögzítése:

   • Ha az ügyfél már szerepel a rendszerben:

     • Nyisd meg az Ügyfél adatlapját az ügyféllistából.
     • Szükség esetén frissítsd az adatokat.

   • Ha az ügyfél még nem szerepel, hozz létre egy új ügyfelet a korábban tanultak szerint.

     Új csomag összeállítása:

   • Kattints az Új csomag összeállítása gombra.
   • Az Ügylet típusa mezőben válaszd a Lakossági jelzáloghitel + LTP opciót.
   • Kattints a Mentés gombra.

2. Igényfelmérő Elkészítése

1. Új vagy másolt igényfelmérő:

   • Ha már van hasonló hitelcélhoz készült Igényfelmérő, másold át a korábbit.

   • Ha nincs, töltsd ki a hitelcélhoz szükséges adatokat.

     Adatok ellenőrzése és mentése:

   • A dokumentum alján kattints a Dokumentum generálása és csatolása gombra.

3. Támogatott Hitel Opció Kezelése

• Ha az ügyfél csak Piaci hitelt igényel:

  • Kapcsold ki a Támogatott hitel opciót, és erősítsd meg az eltávolítást.

    Ha Támogatott hitel is szükséges:

  • Először végezd el a Támogatott hitel kalkulációját, majd térj vissza a Piaci hitelhez.

4. Jelzáloghitel és Lakástakarék Kombinációja

1. Hitelösszeg és futamidő:

   • Add meg a hitel összegét és futamidejét a kalkulátorban.

     Lakástakarék kiválasztása:

   • Állítsd be az ügyfél által vállalt havi betét összegét.
   • A csúszka segítségével módosíthatod az összeget, majd kattints az LTP kiválasztás gombra.

   • Válassz ki egy pénztár ajánlatot, majd erősítsd meg a választást a Beállít gombbal.

     Hitelkalkuláció folytatása:

   • A rendszer automatikusan kombinálja a kiválasztott hitel- és lakástakarék ajánlatot.
   • A két ajánlat kombinációját piros keret jelzi, és az összehasonlító elemzéshez kattints az "I" betűre.

5. További Lépések a Kalkulációban

1. Kosár kezelése:

   • A kombinált ajánlatokat helyezd a kosárba.

   • Minimum három különböző bank ajánlatát kell kiválasztanod.

     Lakástakarék ajánlatok kiegészítése:

   • A már kiválasztott lakástakarék mellé további két pénztár ajánlatát csatold új kalkulációval.
   • Tedd ezeket is a kosárba, és lépj tovább az ajánlatok generálásához.

6. Ajánlatok Küldése és Nyilatkozat Generálása

1. Közvetítői tájékoztató:

   • Készítsd el és csatold a Közvetítői tájékoztatót mindkét ajánlathoz.

     Ajánlat kiküldése:

   • Küldd el a csomagajánlatot az ügyfélnek a Tájékoztató e-mail kiküldése gombra kattintva.

     Tájékoztatási nyilatkozat:

   • Generáld le a nyilatkozatot, és gondoskodj az ügyfél aláírásáról.

7. Banki Beadás és Státusz Követése

1. Banki beadás:

   • A hitel és lakástakarék ajánlatok beadásakor állítsd be a pontos dátumot a rendszerben.

   • Ellenőrizd, hogy a státuszváltás naplóban az Ajánlat elküldve bejegyzés megjelenik.

     Jutalék elszámolás:

   • Gondoskodj arról, hogy minden szükséges dokumentum szerepeljen az ajánlatban, mert csak így biztosítható a jutalék kifizetése.

Záró Gondolatok

Ez a folyamat lehetőséget ad arra, hogy ügyfeleid számára átfogó és részletes ajánlatot készíts, amely kiemeli a kombinált hitel- és lakástakarék termékek előnyeit. A pontos kalkuláció és a gondosan elkészített csomagajánlat nemcsak az ügyfelek elégedettségét növeli, hanem a te szakmai hitelességedet is erősíti.

Nézd meg a kapcsolódó videót is!