Hogyan készíts lakástakarékpénztári ajánlatot meglévő hitel mellé a Money Desk használatával?

Ez az útmutató részletesen végigvezet azon a folyamaton, amely során a meglévő hitellel rendelkező ügyfél számára egy lakástakarékpénztári (LTP) szerződés előnyeit bemutató csomagot állíthatsz össze.

1. Ügyfél kiválasztása

  1. Keresd meg az ügyfelet:

    • Használhatod a keresőt, vagy a listából választhatod ki az ügyfelet.

      Nyisd meg az ügyfél adatlapját:

    • Kattints a ceruza ikonra.
    • Ha szükséges, frissítsd az ügyfél adatait.

2. Új csomag összeállítása

  1. Kattints az Új csomag összeállítása gombra.
  2. A legördülő menüből válaszd a Lakástakarékpénztári megtakarítások opciót.
  3. A mentéshez kattints a Mentés gombra.

3. Igényfelmérő elkészítése

  1. Add meg a havi vállalt betét összegét és a kívánt futamidőt.

    Állítsd be, hogy az ügyfelet érdekli-e a lakáskölcsön:

    • Javasolt az "Igen" opció választása.
  2. Ellenőrizd a korábban rögzített adatokat, és ha szükséges, módosítsd őket.
  3. Kattints a Dokumentum generálása és csatolása gombra.

4. Lakástakarék kalkuláció a meglévő hitel alapján

  1. Kezdd el a kalkulációt:

    • Kattints a Dokumentum csatolása gombra.

      Add meg a meglévő hitel adatait:

      • Hitelfelvétel dátuma (év és hónap).
      • Eredetileg felvett hitelösszeg.
      • Teljes futamidő (hónapokban).
      • Havi törlesztő részlet vagy kamat (az egyik megadása elegendő).
  2. Kattints az Ajánlatok keresése gombra.

5. Ajánlat bemutatása

  1. Válaszd ki a legmegfelelőbb ajánlatot.

    Az "I" betűre kattintva megnyithatod az ajánlat részletes adatlapját, amely tartalmazza:

    • A havi betétek összegét.
    • A futamidő végére várható teljes megtakarítást (prémiumokkal és kamatokkal).

    • A hitelkombináció hatását a havi törlesztőkre és a teljes visszafizetendő összegre.

      Kombinációs előnyök:

    • Bemutatja, hogyan csökken a hitel teljes visszafizetendő összege, ha az LTP megtakarításokat előtörlesztésként használjuk.

    • Megjeleníti a futamidő rövidülését, valamint a kamatcsökkenés mértékét.

      Testreszabás:

    • Módosítsd a betét összegét a csúszkával vagy kézzel megadva, hogy különböző forgatókönyveket modellezhess.
    • A rendszer kiszámítja, mekkora havi betét szükséges a hitel teljes végtörlesztéséhez az LTP lejártakor.

6. Ajánlat kiválasztása és csatolása

  1. Válassz ki minimum három különböző pénztári ajánlatot.
  2. Tedd az ajánlatokat a virtuális kosárba, majd kattints a Tovább az összes kiválasztott ajánlathoz gombra.
  3. Kapcsold a csomaghoz az ajánlatokat.

7. Közvetítői tájékoztató és ajánlat kiküldése

  1. Tájékoztató generálása:

    • Kattints a Közvetítői tájékoztató generálása gombra.

    • Nézd át az elkészített ajánlatot.

      Ajánlat kiküldése:

    • Kattints a Tájékoztató ajánlat készítése és kiküldése gombra.
    • Ellenőrizd az adatok helyességét, majd küldd el az ügyfélnek.

8. Tájékoztatási nyilatkozat

  1. Nyilatkozat generálása:

    • Kattints a Nyilatkozat generálása gombra.

    • Nyomtasd ki a dokumentumot, és írasd alá az ügyféllel.

      Fontos tudnivalók:

    • Ügyelj a helyes dátumozásra és arra, hogy minden oldalon legyen aláírás.

9. Banki beadás és státusz frissítése

  1. Beadás dokumentálása:

    • A banki beadás után állítsd át a csomag státuszát Bank felé beadva értékre.
    • Add meg a beadás pontos dátumát.
  2. Az ügyfél automatikus értesítést kap a beadásról.

Összegzés

A lakástakarék kombinálása meglévő hitellel nemcsak a teljes futamidőt rövidíti, hanem jelentős megtakarítást is eredményezhet az ügyfél számára. A Money Desk segítségével gyorsan és egyszerűen bemutathatod az előnyöket, és testreszabhatod az ajánlatokat az ügyfél igényei szerint. Ne feledd, hogy a megfelelő dokumentáció és státuszfrissítés elengedhetetlen a jutalék elszámolásához!

Nézd meg a kapcsolódó videót is! 😊